¿Se ha preguntado alguna vez por qué los precios de los productos y servicios suelen aumentar cada año? Esto puede explicarse por los efectos de inflación.
La inflación es básicamente una métrico se utiliza para medir cuánto ha aumentado el precio medio de un conjunto de productos y servicios en un determinado periodo de tiempo. Así que, básicamente, su aumento representa una reducción del poder adquisitivo al consumidor.
En otras palabras, debido al funcionamiento de la inflación, $100 hoy no es lo mismo que $100 hace diez años. Esto es fácil de ver si nos fijamos en los precios de los productos en nuestro país. día a día durante esos años.
Un ejemplo serían los propios parques Disney, en Orlandoen Florida, donde un billete costaba $46 en 2000, y ahora cuesta más de $125. Así pues, el dinero que se guarda en el banco o debajo del colchón pierde valor cada año que pasa.
Cuando se trata de protegerse contra la inflación, la inversiones no se valoran de la misma manera. Aunque ciertas inversiones puedan parecer prometedorLa realidad es muy distinta cuando se tiene en cuenta la inflación y lo que pensabas que generaría beneficios puede acabar generando pérdidas.
Teniendo esto en cuenta, el gráfico A continuación se compara el CDI (Certificado de Depósito Interbancario) con el IPCA (Índice Nacional de Precios al Consumo Amplio) de 1999 a 2017. Si invirtió en el CDI durante ese periodo, obtuvo ganancias por encima de la inflación.
Sin embargo, a menudo la inflación habrá erosionado gran parte de tus ganancias. Si nos fijamos en 2013, por ejemplo, el CDI rindió 8,06% y la inflación medida por el IPCA fue de 5,91%. Por tanto, tu devolver reales este año habrían sido sólo 2.15%.
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Uno de los principales activos que se consideran gran "las coberturas contra la inflación son las propiedad. En el mundo de los mercados financieros, el término "cobertura" se utiliza para referirse a la protección, y suele ser una inversión que sirve para compensar posibles pérdidas.
Un activo se considera cobertura contra la inflación si proporciona un cierto grado de protección contra un aumento del nivel general de precios de los bienes y servicios en una economía durante un período de tiempo. Por ello invertir en inmuebles se considera una cobertura contra la inflación, ya que los valores de los casas y los alquileres suelen subir durante los periodos inflacionistas.
Si nos fijamos en el EE.UU.Veremos cómo se han comportado los precios inmobiliarios en los últimos años, en comparación con la inflación, porque podremos comprobar el efecto de la cobertura que hemos mencionado antes.
El siguiente gráfico muestra una comparación de la valoración de casas en Estados Unidos (en rojo) con la tasa de inflación (en gris) durante el periodo comprendido entre 1965 y 2016. Observando este gráfico, podemos ver la protección que las inversiones en propiedad en EE.UU. durante ese periodo.
A lo largo de los años se han realizado diversos estudios con el objetivo de observar realmente el potencial del sector propiedad como cobertura contra la inflación. Un estudio de Markus Demary y Michel Voigtländer titulado "Las propiedades de cobertura frente a la inflación de los bienes inmuebles: comparación entre las inversiones directas y los rendimientos de la renta variable" se propuso analizar el sector inmobiliario como cobertura contra la inflación.
Hicieron un analizar regresión, donde dividieron el sector inmobiliario en tres tipos: residencial, minorista y de oficinas. Y con esto, llegaron a la conclusión de que una inversión directa en propiedad residencial ofrece la mayor protección contra la inflación.
Creen que esto se debe a que los propietarios tienen potencia y, por tanto, puede optimizar fácilmente los pagos de alquiler.
Además, muchos otros estudios ya se han hecho para probar esta hipótesis. Por ejemplo propiedad residencial y comercial tuvo un rendimiento favorable como propiedades de protección frente a la inflación en economías desarrolladas como la estadounidense (por ejemplo, en Fama & Schwert, 1977; Peyton, 2011) y en economías en desarrollo como Nigeria (por ejemplo, Bello, 2005, Ogunba Obiyomi & Dugeri, 2013).
Asimismo, el sector propiedad en Austrialia (Leung, 2010) y Corea (Park & Bangs, 2012).
Además de ser un cobertura contra la inflación, las características fundamentales de la inversión propiedad incluyen altos rendimientos en efectivo y bajas correlaciones con acciones y bonos. Los principales argumentos para incluir propiedad incluyen los siguientes: cartera de mercado, diversificación, alto rendimiento, rendimiento atractivo a largo plazo y potencial de cobertura de la inflación.
Tengo otras preguntas. ¿Con quién debo hablar?
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