¿Se ha preguntado alguna vez qué hace que el valor del dólar fluctúe tanto? Por desgracia, la respuesta no es tan sencilla, ya que hay varios factores en juego. En este post vamos a hablar de ellos y a intentar darle una visión general de cómo cada uno de ellos desempeña un papel en la determinación del valor del dólar.
1.Tasa de inflación
En primer lugar, los cambios en la inflación del mercado provocan cambios en los tipos de cambio. Así, un país con una tasa de inflación más baja que otro tenderá a ver una apreciación del valor de su moneda, viendo cómo los precios de sus bienes y servicios suben a un ritmo más lento. En otras palabras, un país con una tasa de inflación constantemente más baja exhibe un valor monetario creciente, mientras que un país con una inflación más alta generalmente ve una depreciación de su moneda. Si comparamos Estados Unidos y Brasil, podemos ver que Estados Unidos ha tenido históricamente una tasa de inflación mucho más baja que Brasil, lo que ha contribuido a la fortaleza de su moneda.
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2. 2. Tipos de interés
Las variaciones del tipo de interés afectan al valor de la moneda y al tipo de cambio del dólar. Los tipos de cambio, los tipos de interés y la inflación están correlacionados. Los aumentos de los tipos de interés hacen que la moneda de un país se aprecie porque unos tipos de interés más altos proporcionan mayores beneficios a los prestamistas, atrayendo así más capital extranjero, lo que provoca un aumento de los tipos de cambio. A lo largo de los años, Brasil ha tenido un tipo de interés más alto que el de EE.UU. como forma de controlar una mayor inflación. Este es un factor que da fuerza a la moneda brasileña en relación con la estadounidense. Sin embargo, en un intento de estimular la economía, el Banco Central brasileño ha adoptado una política monetaria más expansiva, bajando en consecuencia el tipo de interés.
3. Cuenta corriente / Balanza de pagos de un país
La balanza por cuenta corriente de un país refleja su balanza de pagos y los ingresos por inversiones extranjeras. Consiste en el número total de transacciones, incluidas exportaciones, importaciones, deuda, etc. Un déficit por cuenta corriente debido a que gasta más de su moneda en importar productos de lo que ingresa por la venta de exportaciones provoca la depreciación de la moneda nacional.
En 2019, Brasil cerró el año con un déficit por cuenta corriente de US$ 50.762 millones, el mayor déficit anual desde 2015. Cuando se ven noticias como esta, una persona avispada debería darse cuenta del impacto negativo que podría tener en el real brasileño.
4. Deuda pública
La deuda pública es deuda pública o deuda nacional propiedad del gobierno central. Un país con deuda pública tiene menos posibilidades de adquirir capital extranjero, lo que provoca inflación. Los inversores extranjeros tienden a vender sus bonos en el mercado abierto si el mercado prevé deuda pública en un país determinado. Y como resultado, se producirá una disminución del valor de su tipo de cambio. A finales de 2019, la deuda pública de Brasil ascendía a 4,248 billones de R$.
5. 5. Condiciones comerciales
En relación con las cuentas corrientes y la balanza de pagos, la relación de intercambio es la relación entre los precios de exportación y los precios de importación. La relación de intercambio de un país mejora si los precios de exportación suben más que los de importación. Esto se traduce en mayores ingresos, lo que provoca una mayor demanda de la moneda del país y un aumento del valor de la misma.
6. Estabilidad política
La estabilidad política y los resultados económicos de un país pueden afectar a su fortaleza monetaria. Un país con menos riesgo de agitación política es más atractivo para los inversores de otros países, lo que aumenta el capital extranjero. Este aumento del capital extranjero, a su vez, provoca una apreciación del valor de su moneda nacional. Un país con una política financiera y comercial sólida no deja lugar a la incertidumbre en el valor de su moneda, pero un país propenso a la confusión política puede sufrir una depreciación de los tipos de cambio.
Todos los que viven en Brasil están un poco acostumbrados a este tipo de problemas que han surgido en nuestro país. Un claro ejemplo de esto se ilustra en el siguiente gráfico de mayo de 2017, donde es fácil ver el salto que dio el dólar el día 18. Esto ocurrió cuando el diario "O Globo" publicó la noticia de que el dueño de la empresa JBS grabó al ex presidente de la República, Michel Temer, dando el visto bueno para comprar el silencio del ex presidente de la Cámara, Eduardo Cunha. Es decir, un claro ejemplo de inestabilidad política.
7. Recesión
Cuando un país atraviesa una recesión, es probable que bajen sus tipos de interés, lo que disminuye sus posibilidades de adquirir capital extranjero. Como consecuencia, su moneda se debilita en comparación con la de otros países, lo que hace bajar el tipo de cambio.
8. Especulación
Si se espera que el valor de la moneda de un país aumente, los inversores demandarán más de esa moneda para obtener beneficios en un futuro próximo. En consecuencia, el valor de la divisa aumentará debido a la mayor demanda. Con este aumento del valor de la moneda, también aumenta el tipo de cambio.
Conclusión
Todos estos factores determinan los tipos de cambio, por lo que si tiene previsto enviar dinero al extranjero, por ejemplo, merece la pena mantenerse al día de estos factores para valorar cuándo es el mejor momento para hacer la transferencia. Sin embargo, como hay tantos factores que influyen en el tipo de cambio, creo que queda más claro por qué es tan difícil predecir con exactitud el valor del dólar.
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