Compre su casa en EE.UU. como cobertura contra la inflación

Compra tu casa en EEUU como protección contra la inflación

¿Se ha preguntado alguna vez por qué cada año los precios de los productos y servicios suelen aumentar? Esto puede explicarse por los efectos de inflación.

La inflación es básicamente una métrica Se utiliza para medir cuánto ha aumentado el precio medio de un conjunto de productos y servicios en un determinado periodo de tiempo. Así que, básicamente, su aumento representa una reducción de la poder adquisitivo del consumidor.

En otras palabras, debido al funcionamiento de la inflación, $100 hoy no es lo mismo que $100 hace diez años. Esto es fácil de ver cuando miramos los precios de los productos en nuestra economía. día a día durante esos años.

Un ejemplo serían los propios parques Disney, en Orlandoen Florida, donde un billete costaba $46 en 2000, y hoy cuesta más de $125. De este modo, el dinero que se guarda en el banco o bajo el colchón tiene su valor disminuido con cada año que pasa.

Cuando se trata de cubrirse contra la inflación, el inversiones no se valoran de la misma manera. Aunque algunas inversiones puedan parecer prometedorLa realidad es muy diferente cuando se tiene en cuenta la inflación y lo que pensabas que iba a generar beneficios puede acabar generando pérdidas.

En este sentido, el gráfico A continuación se compara el CDI (Certificado de Depósito Interbancario) con el IPCA (Índice de Precios al Consumo a nivel nacional) en el periodo comprendido entre 1999 y 2017. Si invirtió en el CDI durante ese periodo tuvo ganancias por encima de la inflación.

Sin embargo, la inflación a menudo habrá erosionado gran parte de sus ganancias. Si nos fijamos en el año 2013, por ejemplo, el CDI arrojó 8,06% y la inflación medida por el IPCA fue de 5,91%. Por lo tanto, su devolver este año sólo habría sido de 2,15%.

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Uno de los principales activos que se consideran gran "Las coberturas contra la inflación son las inmobiliario. En el mundo de los mercados financieros, el término "cobertura" se utiliza para referirse a la protección, siendo a menudo una inversión que sirve para compensar posibles pérdidas.

Un activo se considera un seto contra la inflación si proporciona cierto grado de protección contra un aumento del nivel general de precios de los bienes y servicios en una economía durante un período de tiempo. Es por ello que invertir en bienes raíces se considera una cobertura contra la inflación, ya que los valores de casas y los alquileres suelen aumentar durante los periodos de inflación.

Si nos fijamos en el EE.UU.En este caso, veremos cómo se han comportado los precios de los inmuebles en los últimos años, en comparación con la inflación, ya que podremos ver el efecto de la cobertura que hemos mencionado anteriormente.

El siguiente gráfico muestra una comparación de la valoración del casas en EE.UU. (en rojo) con la tasa de inflación (en gris) durante el periodo de 1965 a 2016. Observando este gráfico podemos ver la protección que las inversiones en Bienes inmuebles en EE.UU. proporcionada durante ese periodo.

inflación inmobiliaria (1)

A lo largo de los años, se han realizado varios estudios para observar realmente el potencial del sector inmobiliario como cobertura contra la inflación. Un estudio de Markus Demary y Michel Voigtländer titulado "Las propiedades de cobertura de la inflación de los bienes inmuebles: una comparación entre las inversiones directas y los rendimientos de las acciones" se propuso analizar las propiedades inmobiliarias como cobertura contra la inflación.

Hicieron un análisis análisis de regresión, en el que dividieron los inmuebles en tres tipos: residenciales, comerciales y de oficinas. Y con ello, llegaron a la conclusión de que una inversión directa en propiedad residencial es el que ofrece la mayor protección contra la inflación.

Creen que esto se debe a que los propietarios de viviendas tienen poder mercado, por lo que puede optimizar fácilmente el pago de los alquileres.

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Además de esto, muchos otros estudios ya se han hecho para probar esta hipótesis. Por ejemplo, el inmobiliario residencial y comercial tenía un rendimiento a favor como propiedades de protección contra la inflación en economías desarrolladas como la de Estados Unidos (por ejemplo, en Fama y Schwert, 1977; Peyton, 2011) y en economías en desarrollo como la de Nigeria (por ejemplo, Bello, 2005, Ogunba Obiyomi y Dugeri, 2013).

Asimismo, el sector inmobiliario se consideró una buena cobertura en Austrialia (Leung, 2010) y Corea (Park & Bangs, 2012).

Además de ser un seto contra la inflación, las principales características de la inversión inmobiliario incluyen altos rendimientos en efectivo y bajas correlaciones con la renta variable y la renta fija. Los principales argumentos para incluir inmobiliario incluyen lo siguiente: cartera de mercado, diversificación, alto rendimiento, rendimiento atractivo a largo plazo y una potencial cobertura de la inflación.

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